Mer eller mindre ljusskygga företag inom så kallad multi level marketing (MLM) är något vi på Trijo News har skrivit om flera gånger förut.
I tidigare granskningar har vi bland annat kunnat berätta om företag som Crowd1 och Jubilee Ace, som dragit på sig uppmärksamhet från myndigheter i flera länder.
Pyramidspel eller legal MLM?
MLM är inget olagligt i sig. Det går i korta drag ut på att människor blir medlemmar i ett företag, sedan kan de tjäna pengar på att värva nya medlemmar.
Denna affärsmodell används av stora företag som Herbalife och Mary Kay. Dessa erbjuder dock, förutom ovan nämnda medlemsvärvning, faktiska produkter.
Har ett företag bara medlemsvärvning som sitt erbjudande är det att betrakta som ett pyramidspel – något som är olagligt i Sverige (och de flesta andra länder).
Lovar vinst på minst 200 procent
Ett företag som av allt att döma inte erbjuder någon riktig produkt utöver medlemsvärvning är det Panamabaserade företaget Cash Forex Group (förkortat Cash FX Group), som Finansinspektionen i slutet av förra året varnade allmänheten om.
Cash FX Group menar att man erbjuder sina medlemmar chansen att tjäna pengar på valutahandel som utförs automatiskt av ett program som använder sig av artificiell intelligens.
För att ta del av dessa rikedomar måste dock Cash FX Groups medlemmar köpa in sig i något av företagets olika “paket”. Dessa kostar mellan motsvarande cirka 2 900 och 965 000 kronor.
För dessa pengar menar företaget att användarna kan vänta sig mellan 200 och 400 procent tillbaka på sin investering. Dessa pengar ska betalas ut i kryptovalutan bitcoin.
Förutom valutahandeln menar Cash FX Group att man låter sina medlemmar tjäna pengar på att värva nya medlemmar. När man värvat en ny medlem får man sedan ta del av dennes förtjänst – ett koncept som i princip alla både legala och illegala MLM-företag använder sig av.
Brittiska FI: Kan vara investeringsbedrägeri
I Finansinspektionens meddelande till allmänheten angående Cash FX Group hänvisar man till en varning från sin brittiska motsvarighet, Financial Conduct Authority (FGA).
I sin varning skriver FGA att det finns anledning att tro att Cash FX Group bedriver verksamhet som är registreringspliktig utan att ha de tillstånd som krävs. Man varnar dessutom för att många företag som bedriver finansiell verksamhet utan tillstånd är så kallade investeringsbedrägerier.
Granskaren: Cash FX Group är ett pyramidspel
Behind MLM är en hemsida som granskar företag i gränslandet mellan MLM och pyramidspel. De menar att det inte finns några som helst bevis för att Cash FX Group skulle bedriva valutahandel för att betala sina medlemmar.
I stället ska företaget betala sina medlemmar med nya medlemmars pengar. Ett klassiskt pyramidspel alltså, menar Behind MLM.
Försenade utbetalningar
Cash FX Group leds av Huascar Lopez, som är vd för företaget. Han verkar av allt att döma vara från Dominikanska republiken och på Youtube förekommer han i flera klipp där han låter sig intervjuas av företagets medlemmar.
I början av april erkände Hauscar Lopez att företaget nyligen haft problem med att betala sina medlemmar. Detta skylde han på bitcoins fluktuerande pris samt den pågående coronakrisen.
Enligt Behind MLM kan de försenade utbetalningarna vara ett tecken på att företaget håller på att kollapsa – något som, enligt matematikens lagar, i slutändan händer alla pyramidspel.
