Expert om FATF:s nya kryptoförslag: Verkar vilja att myndigheter ska blanda sig i mer

Expert om FATF:s nya kryptoförslag: Verkar vilja att myndigheter ska blanda sig i mer

Bildkälla: Centre for Global Cooperation Research / Shutterstock / Trijo News

Teodor Stig-Matz

teodor.matz@trijo.co

Det internationella organet Financial Action Task Force (FATF) har publicerat ett utkast på nya riktlinjer för kryptovalutor. Trijo News har bett experten Malcolm Campbell-Verduyn reda ut alla frågetecken.

I höstas skrev Trijo News en artikel där vi gick igenom den nya ”reseregeln” för kryptovalutor, och hur denna skulle kunna komma att påverka branschen.

Så fungerar “reseregeln”

Kortfattat innebär denna regel att banker måste ha detaljerad kundinformation om båda parter i transaktioner över 3 000 dollar, något som syftar till att motverka penningtvätt.

Sedan förra sommaren gäller dessa regler – som är vägledande och som tagits fram av det internationella organet Financial Action Task Force (FATF) för kryptovalutor.

Detta betyder kortfattat att kryptobörser och andra aktörer som har hand om andras kryptovalutor (så kallade Virtual Asset Service Providers eller VASP:ar) måste lagra information om sina kunder och dela med sig av denna information till andra VASP:ar i samband med transaktioner med dessa (och även till myndigheter om det finns misstankar om brott).

Väljer ett medlemsland att inte följa regler från FATF kan de drabbas av sanktioner från övriga länder i organisationen, något som gör att riktlinjer från organet allt som oftast implementeras som lagar. FATF har 39 länder och organisationer som medlemmar. Sverige är med både på egen hand och som en del av EU.

Lobbygrupp lyfter fram tre områden

Nu har FATF tagit fram ett utkast innehållande en hel radda nya riktlinjer rörande kryptovalutor.

Coincenter, en amerikansk lobbygrupp som arbetar för kryptobranschen, menar att utkastet, om det går igenom, kommer att påverka kryptobranschen på tre huvudsakliga områden.

Trijo News har pratat med Malcolm Campbell-Verduyn, docent i internationella relationer vid universitet i Groningen i Nederländerna som har forskat om FATF och dess kryptoriktlinjer. Vi har bett honom att kommentera de nya regelförslagen för dessa tre områden.

Vad är en “VASP”?

För det första handlar det om vilka aktörer som räknas som VASP:ar. I nuläget rör det sig endast om företag som direkt förvarar kryptovalutor åt kunder. Bland dessa finns till exempel kryptobörser och plånbokstjänster.

Om de nya reglerna går igenom kommer det, enligt Coincenter leda till att även aktörer som tidigare inte påverkats av reglerna – som till exempel privatpersoner som är med och driver decentraliserade kryptobörser eller noder i kryptoprojekt – blir skyldiga att följa dem.

Malcolm Campbell-Verduyn menar dock att det är tveksamt om denna del av riktlinjerna – eller för den delen utkastet som helhet – kommer att gå igenom i sin nuvarande form.

– Jag tror att det är viktigt att ta ett steg tillbaka och förstå att det här handlar om en process där FATF och andra regulatorer har en dragkamp med kryptobranschen om var det slutgiltiga regelverket kommer att hamna. Det slutgiltiga resultatet kommer förmodligen att bli en kompromiss, säger han till Trijo News.

Slutet för monero och zcash?

Den andra punkten där Coincenter menar att de nya reglerna skulle komma att få stor inverkan på kryptobranschen handlar om så kallade anonyma kryptovalutor som monero och zcash. Enligt utkastet ska reglerade VASP:ar inte stödja dessa.

Redan nu har flera kryptobörser självmant slutat erbjuda handel med till exempel monero. Om de nya reglerna går igenom tror Malcolm Campbell-Verduyn att fler VASP:ar kommer att göra samma sak.

– Och det kommer i sin tur resultera i att de anonyma kryptovalutorna rör sig ännu mer mot darknet (den del av internet som man behöver en krypterad webbläsare för att komma åt, reds. anm.), förklarar han och fortsätter:

– En annan del av utkastet, som är ännu mer anmärkningsvärd, är att det står att VASP:ar i sättet de är byggda ska begränsa tillgången till anonymitet. Det är ganska extremt, och antagligen en punkt de kommer att behöva tona ner.

Hårdare grepp om kryptomarknaden

Den sista punkten handlar om att reseregeln ska utökas. Kort förklarat kommer VASP:ar, om de nya reglerna bli verklighet, behöva spara information inte bara om sina kunder, utan även om vilka dessa gör transaktioner med över plattformen i fråga.

– Det här ser inte jag som särskilt drastiskt. De kommer att behöva dela med sig av information i vilket fall som helst, säger Malcolm Campbell-Verduyn.

Den nederländska forskaren menar att en viktigare punkt i utkastet är det faktum att FATF uppmanar myndigheter i medlemsländerna att ta ett hårdare grepp om kryptomarknaden.

– FATF verkar inte tycka att den självreglering som branschen gör räcker. I stället vill man att myndigheter ska blanda sig i mer. Det ser jag som en större förändring, säger han till Trijo News.

Det här kan nya reglerna betyda för vanliga investerare

Slutligen frågar Trijo News Malcolm Campbell-Verduyn vad för implikationer de nya reglerna kommer att få för ”vanliga” kryptoinvesterare (sådana som har investerat någon tusenlapp i bitcoin men inte är inblandade i branschen på något djupare sätt än så).

– Jag tror att det här på det stora hela kommer att leda till mer aktivitet i branschen eftersom att regleringar gör att vanliga investerare ser kryptovalutor som mer legitima, säger han till Trijo News och fortsätter:

– När det kommer till de som vill bevara sin anonymitet, de som är investerade i det som var kryptovalutornas vision från början, är det inte lika bra. Men det här är å andra sidan väntat. Branschen håller på att växa upp. Om det är bra eller dåligt beror på vem du är.

Följ Trijo News på FacebookTwitter och Instagram.

Testa Trijos kryptobörs - helt utan avgifter!

Relaterade artiklar

Ta del av de senaste nyheterna.