Trijo News har tidigare rapporterat om svenska privatpersoner som stoppats av svenska banker från att köpa kryptovalutor.
I början av året framkom det även att svenska företagare som vill få betalt för sin export till Ryssland stoppats av de svenska bankerna – i många fall utan en förklaring om varför. Vissa företag och privatpersoner hade till och med fått sina bankkonton uppsagda.
I mitten av juni stoppades även överföringar från banken SEB till den svenska kryptobörsen Trijo efter beslut från börsens dåvarande betaltjänstleverantör.
”Vi måste göra oss fria från bankernas godtycklighet”, skrev Totte Löfström, vd på Trijo, i ett mejl som skickades ut till samtliga registrerade kunder.
Nu rapporterar Sveriges Radio att flera svenska betalningsförmedlare, som erbjuder tjänster att skicka pengar till andra länder, har fått sina banktjänster uppsagda. Anledningen uppges vara att det är en bransch där det föreligger en hög risk för penningtvätt och finansiering av terrorism.
Tvingas stänga efter 20 år
Ett av företagen om har drabbats är Money Exchange Skandinavien. När bolaget för ett och ett halvt år sedan skulle uppdatera sin kundkännedom fick de beskedet från bankerna Nordea och Swedbank att deras tjänster sagts upp.
– Vi fyllde i och skickade in uppgifterna som vanligt. Efter några veckor fick vi besked att vi inte längre fick vara kunder. Jag tvingas lägga ned verksamheten nu efter 20 år, säger Abdel Jebari, som drivit företaget, till SR.
Nedstängningen kom trots att företaget har tillstånd hos Finansinspektionen och lyder under myndighetens tillsyn. Företaget har efter det kontaktat andra banker men blivit nekade även där med hänvisning till att det är en ”högriskbransch”, enligt Abdel Jebari.
Bankerna: Tillstånd från FI räcker inte
Enligt Patrik Ståhl, advokat som företräder flera bolag som råkat ut för samma sak, får bankernas agerande stora konsekvenser för de berörda företagen.
– För de här företagen får det effekten att de får svårare att bedriva sin verksamhet, något som även kommer att påverka konsumenternas möjlighet att föra över pengar, säger Patrik Ståhl till SR.
Bankerna hävdar i sin tur att ett tillstånd från Finansinspektionen inte räcker, utan att de själva är skyldiga att noga kontrollera att penningtvätt och finansiering av terrorism förhindras.
– Kraven på bankerna att upptäcka och rapportera misstänkta transaktioner har ökat och i grunden handlar det om att vi måste känna kunden och att vi måste kunna säkerställa till vem och varför pengarna förs från en part till en annan. Vet vi inte det gör vi inte vårt jobb, säger Unni Jerndal, presschef på Swedbank, till SR.
